El estudio revela que, dentro de los retos que enfrentan las empresas en el área de cumplimiento según la normativa de cada país, como las entidades gubernamentales en la aplicación de dicha normativa, está la implementación -cada vez más avanzada- de las tecnologías, que tienen como fin garantizar transparencia, tanto a nivel financiero como legal, exigiendo la ejecución de un estudio más profundo sobre las políticas de protección cibernética relacionados con la implementación de programas que logren salvaguardar la privacidad de datos, tanto de las inversiones como de los clientes de la empresa.
Uno de los factores destacados en el informe es la creciente adopción de tecnologías avanzadas por parte de los gobiernos para garantizar la transparencia financiera y legal, lo que exige un enfoque más riguroso en la ciberseguridad y protección de datos. Para las empresas que operan en jurisdicciones complejas como Costa Rica, es esencial contar con políticas robustas de protección de la información, tanto para sus inversiones como para la privacidad de sus clientes.
El comercio mundial se ha visto afectado en los últimos años por factores como la pandemia de COVID-19, la guerra en Ucrania y las tensiones geopolíticas, lo que ha generado un entorno económico más desafiante. El aumento de las tasas de interés ha tensionado los mercados financieros, y muchas empresas han tenido que adoptar medidas como la reducción de personal y la tercerización para mantener su competitividad. En jurisdicciones con normativas laborales estrictas, como Francia, los procesos de despido y disolución empresarial pueden ser especialmente complicados, lo que contribuye a su clasificación como el país más complejo del GBCI 2023.
El cumplimiento normativo sigue siendo un reto global, con regulaciones como las normas Conoce a tu Cliente (KYC) y las leyes contra el lavado de dinero (AML) cada vez más estrictas. Estas regulaciones, aunque necesarias para garantizar la transparencia, aumentan la carga regulatoria sobre las empresas, especialmente en países donde los requisitos son extensivos y sujetos a interpretación, como en México.
En este contexto, el GBCI 2023 ofrece una herramienta valiosa para las empresas, ayudándoles a prepararse y adaptarse a las normativas locales, mientras que los gobiernos pueden usar estos datos para simplificar sus marcos regulatorios y atraer más inversión extranjera.
Para ser exitoso en su actividad comercial, tanto en grandes como en pequeñas empresas, es necesario contar con un equipo de expertos que entiendan y conozcan todos los requisitos y normativas del país, y que le permitan resolver, con agilidad y resultados idóneos, cualquier inconveniencia que pueda surgir.
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